深圳晚報(bào)2019年5月14日訊 在惠州開工廠的陳先生夢(mèng)都不會(huì)想到，一次簡(jiǎn)單的小額貸款，不僅讓自己欠下巨額債務(wù)，還把汽車、住房、工廠全部賠了進(jìn)去。而幕后黑手，正是一個(gè)＂套路貸＂團(tuán)伙。

近日，深圳光明警方通過縝密偵查，在市局刑警支隊(duì)等相關(guān)警種的指導(dǎo)支持下，一舉打掉了這個(gè)以正常借貸為誘餌的＂套路貸＂團(tuán)伙，刑事拘留15名涉案團(tuán)伙成員。那么，該團(tuán)伙的套路是什么樣的呢？

為發(fā)員工工資借款不料無法正常還錢

2016年末，陳先生由于手頭資金周轉(zhuǎn)不開，為了及時(shí)給工廠員工發(fā)工資，他便想到了生活里經(jīng)?？吹降哪芸焖俳栀J的＂金融服務(wù)公司＂。

按照小卡片上的電話，陳先生聯(lián)絡(luò)上某金融公司，并借款16萬元。去掉＂頭息＂后，到手13．5萬元。＂如果正常還款，我是可以還上的，但每次還款總有意外。＂據(jù)陳先生描述，每次到了還款日期，他都沒辦法正常還錢，不是還款賬號(hào)不對(duì)，就是無法聯(lián)系上還款人。還款日一過，就需要承擔(dān)＂違約金＂。一旦不愿意賠付＂違約金＂，便會(huì)有社會(huì)人員來陳先生工廠搗亂。

房子車子工廠全被吞老父親還被打

就在陳先生為債務(wù)煩惱時(shí)，該公司的成員丁某＂好心＂地向陳先生介紹了第二家＂金融服務(wù)公司＂，由該公司幫助陳先生平賬。在這次借款中，陳先生借款18萬元，到手15．5萬元，且需要承擔(dān)每月2．4萬元的高額利息。

與此同時(shí)，對(duì)方還以＂行規(guī)＂為由強(qiáng)迫陳先生簽下多份空白合同，并以此偽造了一系列虛假銀行流水和借款合同。在陳先生不知情的情況下，原本18萬的本金，被對(duì)方硬生生寫成25萬。

然而，該公司團(tuán)伙并未滿足，得知陳先生名下有房子后，公司成員陳某、鐘某等人又打起了陳先生房子的主意。他們建議陳先生，可以通過在＂金融服務(wù)公司＂借錢，用來償還銀行房貸，然后再用房屋抵押來償還債務(wù)。

由于手頭已經(jīng)沒有任何余額，心急如焚的陳先生再次上鉤。沒想到，剛＂贖樓＂成功，陳先生立刻被團(tuán)伙成員張某提出違約訴訟。而所謂的＂違約條例＂，都是在陳先生并不知情的空白合同中約定的。

最終，陳先生的住房產(chǎn)權(quán)被過戶到陳某姐姐名下，同時(shí)陳先生仍欠下了300余萬元的巨額債務(wù)。為了保證陳先生在控制之下，團(tuán)伙成員要求陳先生每天固定到公司＂報(bào)道＂，同時(shí)安排專人跟隨陳先生。

在確認(rèn)陳先生300余萬元欠款無法償還后，該團(tuán)伙的陳某等人以欠款入股為名，要求入股陳先生位于惠州的家具廠。同時(shí)以各種名目將陳先生一家趕出工廠，并毆打不愿意搬出的陳先生父親等親人。

在確認(rèn)陳先生已經(jīng)被＂榨干最后一滴血＂后，該團(tuán)伙便威脅陳先生不許聯(lián)系自己，同時(shí)不再接聽陳先生的任何電話。今年3月，走投無路的陳先生終于選擇了報(bào)警。接報(bào)后，光明公安分局立即成立專案組對(duì)此案展開偵查。

兩家公司原來是一伙警方多路出擊全面收網(wǎng)

經(jīng)過近兩個(gè)月的偵查取證，警方基本摸清了該＂套路貸＂團(tuán)伙的組織架構(gòu)和作案手法。據(jù)了解，陳先生此次借款雖然看似涉及到多家＂金融服務(wù)公司＂，但兩家公司人員聯(lián)系十分密切，甚至有些人在兩個(gè)公司同時(shí)擔(dān)任崗位。團(tuán)伙成員分工明確，分別負(fù)責(zé)放貸、財(cái)務(wù)、平賬、按揭過戶、虛假訴訟等，并通過言語(yǔ)威脅、暴力恐嚇等手段進(jìn)行逼債。

5月11日凌晨時(shí)分，光明公安分局專案組多線出擊，在湖南、中山、惠州及深圳各區(qū)開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲多名涉案的團(tuán)伙成員，現(xiàn)場(chǎng)扣押涉案車輛、電腦、假公章、虛假合同、賬單等一大批物證。在嫌疑人的手機(jī)工作群中，民警還發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙針對(duì)警方的追查打擊，已經(jīng)陸續(xù)在銷毀證據(jù)妄圖抵抗審查。

目前，15名嫌疑人已經(jīng)被依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦當(dāng)中。

深圳晚報(bào)記者 高靈靈 通訊員 胡澤瑜 溫小龍

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